Políticas Antilavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de Bondi Management NV

Para Depósitos en Efectivo y Retiros en Efectivo.

Política AML contra el lavado de dinero de Instabet.net

Introducción: Instabet.net es operado por Bondi Management NV con oficina en Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Curazao. Número de registro de la empresa 140888.

Objetivo de la Política AML: Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en Instabet.net por lo que se realiza una verificación de cuenta de tres pasos para asegurar la identidad de nuestros clientes. La razón detrás de esto es demostrar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no son robados o utilizados por otra persona, lo que es crear el marco general para la lucha contra el lavado de dinero. También tenemos en cuenta que dependiendo de la nacionalidad y el origen, la forma de pago y para el retiro se deben tomar diferentes medidas de seguridad.

Instabet.net también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de LD, incluida la dedicación de los medios apropiados.

Instabet.net está comprometido con altos estándares de antilavado de dinero (AML) de acuerdo con las pautas y el cumplimiento de la UE y requiere que la gerencia y los empleados hagan cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.

El programa AML de Instabet.net está diseñado para cumplir con:

UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales”

UE: “Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos”

UE: Diversos reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra las personas y el embargo de determinados bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso

BE : “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre prevención del blanqueo de capitales limitación del uso de efectivo

Definición de lavado de dinero:

Se entiende por blanqueo de capitales:

  • La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que esté involucrada en la comisión de tal actividad para evadir las consecuencias legales de la acción de esa persona o empresas.
  • El ocultamiento o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de la propiedad, a sabiendas de que dicha propiedad se deriva de una actividad delictiva o de un acto de participación en tal actividad.
  • La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de la recepción, que dichos bienes se derivaron de una actividad delictiva o de ayudar en dicha actividad.
  • La participación, asociación para cometer, tentativa de cometer y ayudar, instigar, facilitar y asesorar en la comisión de cualquiera de los hechos a que se refieren los puntos anteriores.

El blanqueo de capitales tendrá la consideración de tal aun cuando las actividades que generaron los bienes objeto de blanqueo se hayan realizado en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.

Organización Antilavado de Dinero para Instabet.net:

De acuerdo con la legislación ALD, Instabet.net ha designado el «nivel más alto» para la prevención de LD: la administración completa de Bondi Management NV está a cargo.

Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero) supervisa la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del Sistema.

El AMLCO queda bajo la responsabilidad directa de la Dirección General.

Cambios en la política ALD y requisitos de implementación:

Cada cambio importante de la política AML de Instabet.net está sujeto a la aprobación de la dirección general de Bondi Management NV y del responsable de cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales.

Verificación de tres pasos:

Primera Verificación:

El Primer nivel de verificación debe ser realizada por cada usuario que deposite. La verificación del primer paso es un documento que debe ser llenado por el propio usuario/cliente. Se debe completar la siguiente información: nombre, segundo nombre, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, género y dirección completa.

Segunda Verificación:

El Segundo nivel de verificación debe ser realizada por cada usuario/ cliente para depositar más de $2000 (dos mil dólares estadounidenses) en una sola transacción o si el usuario/ cliente acumula en depósitos $5000 (cinco mil dólares estadounidenses) durante el mes. O cuando el usuario/ cliente solicite un retiro de dinero. Independientemente de la elección de pago, el monto del pago, el monto del retiro. Ante la elección del retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, se debe realizar primero el primer paso de verificación. El paso a la verificación llevará al usuario o cliente a una subpágina donde deberá enviar su identificación. El usuario/cliente deberá tomar una fotografía de su Identificación. Solo se puede usar una identificación oficial para la verificación de identidad, según el país, la variedad de identificaciones aceptadas puede variar. También habrá una verificación electrónica si los datos completados en la verificación del primer paso son correctos. El cheque electrónico verificará a través de dos bancos de datos diferentes para garantizar que la información proporcionada coincida con el documento completo y el nombre de la identificación: Si la prueba electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente debe enviar una confirmación de su residente actual. Se requiere un certificado de registro por parte del gobierno o un documento similar.

Tercera verificación:

El tercer nivel de verificación debe ser realizada por cada usuario que deposite más de $ 5000 (cinco mil dólares estadounidenses) en una sola transacción. Esta verificación aplica cuando el usuario/cliente alcanza $ 10,000 (diez mil dólares estadounidenses) en el mes. Hasta que se complete la verificación del paso tres, el depósito estará en espera. Para el paso 3 se le pedirá al usuario/cliente una fuente de riqueza.

Identificación y verificación del cliente (KYC)

La identificación formal de los clientes en el inicio de las relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la política KYC.

Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:

Una copia de su pasaporte, cédula de identidad o licencia de conducer. El usuario/cliente podrá oscurecer todos los datos, distintos de la fecha de nacimiento, nacionalidad, género, nombre completo y la fotografía, para asegurar su privacidad.

Tenga en cuenta que las cuatro esquinas de la identificación deben estar visibles en la misma imagen y todos los detalles deben ser claramente legibles además de los mencionados anteriormente. Podríamos pedir todos los detalles si es necesario. Un empleado puede hacer verificaciones adicionales, si es necesario, según la situación.

Comprobante de domicilio:

El comprobante de domicilio se realizará a través de diferentes cheques electrónicos, que utilizan dos bases de datos diferentes. Si falla una prueba electrónica, el usuario/cliente tiene la opción de hacer una prueba manual.

Una factura de servicios públicos reciente enviada a su dirección registrada, emitida dentro de los últimos 3 meses o un documento oficial hecho por el gobierno que pruebe su estado de residencia.

Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara en la que se vean las cuatro esquinas del documento y se pueda leer todo el texto.

Por ejemplo: una factura de electricidad, factura de agua, extracto bancario o cualquier publicación gubernamental dirigida a usted.

Un empleado puede hacer verificaciones adicionales, si es necesario, según la situación.

Fuente de fondos:

Si un jugador deposita más de $ 5,000 o cinco mil dólares estadounidenses, hay un proceso de recopilación de la fuente de riqueza (SOW). Ejemplos de SOW son: Propiedad del negocio, Empleo, Herencia, Inversión, Familia.

Es fundamental que se entienda claramente el origen y la legitimidad de esa riqueza. Si esto no es posible, un empleado puede solicitar un documento o prueba adicional.

La cuenta se congelará si el mismo usuario deposita esta cantidad de una sola vez o si realiza varias transacciones por esa cantidad. Se les enviará un correo electrónico manualmente para que revisen lo anterior y una información en el sitio web.

Instabet.net también solicita una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para asegurar aún más la Identidad del usuario/cliente. También da información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.

Documento básico para el paso uno:

Se podrá acceder al documento básico a través de la página de configuración en Instabet.net. Todo usuario debe llenar la siguiente información: Nombre de pila, Segundo nombre, Nacionalidad, Género, Fecha de Nacimiento

El documento será guardado y creado por una IA; un empleado puede hacer verificaciones adicionales si es necesario, según la situación.

Gestión de riesgos:

Para hacer frente a los diferentes riesgos y los diferentes estados de riqueza en diferentes regiones del mundo, Instabet.net clasificará a cada nación en tres regiones de riesgo diferentes.

Región uno: Bajo riesgo:

Para cada nación de la región uno, la verificación de tres pasos se realiza como se describió anteriormente.

Región dos: Riesgo medio:

Para cada nación de la región dos, la verificación de tres pasos se realizará con montos más bajos de depósito. Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que cambian cripto moneda en cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio.

Región tres: Alto riesgo:

Se prohibirán las regiones de alto riesgo. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo que cambia rápidamente.

Medidas adicionales

Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento de AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo informará de inmediato a un empleado de Instabet.net.

De acuerdo con una experiencia general y poco basada en el riesgo, los empleados humanos volverán a verificar todas las comprobaciones realizadas antes por la IA u otros empleados y pueden rehacer o realizar verificaciones adicionales según la situación.

Además, un científico de datos respaldado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: Depositar y retirar sin sesiones de apuestas más largas. Intentos de usar una cuenta bancaria diferente para depósitos y retiros, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como cheques, si una cuenta es utilizada por su propietario original.

Además, un Usuario debe usar el mismo método para Retiro que usó para Depósito, para el Depósito inicial para evitar cualquier lavado de dinero.

Evaluación de riesgos en toda la empresa

Como parte de su enfoque basado en el riesgo, Instabet.net ha llevado a cabo una «Evaluación de riesgos de toda la empresa» (EWRA) de AML para identificar y comprender los riesgos específicos de Instabet.net y sus líneas de negocio.

La política de riesgos de AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web. Los Usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones realizadas por estos Usuarios, los canales de entrega utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones del banco, los clientes y transacciones y otros riesgos cualitativos y emergentes.

La identificación de las categorías de riesgo AML se basa en la comprensión de Instabet.net de los requisitos reglamentarios, las expectativas reglamentarias y la orientación de la industria. Se toman medidas de seguridad adicionales para hacer frente a los riesgos adicionales que trae consigo la red mundial. La EWRA se reevalúa anualmente.

Monitoreo continuo de transacciones

AML-Compliance garantiza que se lleve a cabo un «monitoreo continuo de transacciones» para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente.
Este seguimiento de transacciones se realiza en dos niveles:

1) La primera Línea de Control:

Instabet.net trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago de confianza, quienes cuentan con políticas AML efectivas para evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en Instabet.net se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.

2) La segunda Línea de Control:

Instabet.net informa a su red para que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado debe dar lugar al ejercicio de la debida diligencia en las transacciones en la cuenta en cuestión. Éstos incluyen:

  • Solicitudes para la ejecución de transacciones financieras en la cuenta;
  • Solicitudes en relación con medios de pago o servicios en la cuenta;

Además, la verificación de tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de Instabet.net en todo momento.

Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento de ALD que está supervisado por la gerencia general.

Las transacciones específicas enviadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la diligencia debida.

La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.

Estas verificaciones serán realizadas por un Sistema automatizado, mientras que un Empleado las verifica para mayor seguridad.

Las transacciones observadas en cuentas de clientes para las que es difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades legales y el origen de los fondos deben, por lo tanto, considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables). Cualquier miembro del personal de Instabet.net debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.

3) La tercera Línea de Control:

Como última línea de defensa contra AML, Instabet.net realizará verificaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir por completo el lavado de dinero.

Si se encuentra fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades.

Informe de transacciones sospechosas en Instabet.net

En sus procedimientos internos, Intabet.net describe en términos precisos, para la atención de sus funcionarios, cuándo es necesario denunciar y cómo proceder con dicha denuncia.

Los informes de transacciones atípicas se analizan dentro del equipo ALD de acuerdo con la metodología precisa descrita en detalle en los procedimientos internos.

Dependiendo del resultado de este examen y con base en la información recopilada, el equipo ALD:

  • decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF.
  • decidirá si es necesario terminar las relaciones comerciales con el cliente.

Procedimientos

Las reglas AML, incluidos los estándares mínimos de KYC, se traducirán en guías o procedimientos operativos que están disponibles en el sitio de Intranet de Instabet.net.

Mantenimiento de registros

Los registros de datos obtenidos con fines de identificación deberán conservarse durante al menos diez años después de finalizada la relación comercial.

Los registros de todos los datos de transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o el final de la relación comercial.

Estos datos se almacenarán de forma segura y encriptada fuera de línea y en línea.

Capacitación:

Los empleados humanos de Instabet.net realizarán controles manuales en una aprobación basada en el riesgo para la cual reciben capacitación especial.

El programa de formación y sensibilización se refleja en su uso:

Revisión de cuentas

La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre las actividades ALD.

Seguridad de datos:

Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros, no se venderán ni se entregarán a nadie más. Solo si lo exige la ley, o para evitar el lavado de dinero, los datos pueden compartirse con la autoridad AML del estado afectado.

Contáctenos:

Si tiene alguna pregunta sobre nuestra política AML y KYC, comuníquese con nosotros:

Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML y KYC o sobre los controles realizados en su Cuenta y su Persona, contáctenos:

Última actualización: 15 de julio de 2022